O Banco Central da Nigéria (CBN) emitiu uma diretiva exigindo que todos os bancos e outras instituições financeiras publiquem detalhes de contas adormecidas, saldos não reclamados e outros ativos financeiros em seus respectivos sites.
As diretrizes foram descritas em uma circular intitulada “Diretrizes sobre o gerenciamento de contas adormecidas, saldos não reclamados e outros ativos financeiros em bancos e outras instituições financeiras na Nigéria” e assinado por Michael Akuka em nome do Diretor do Departamento de Política Financeira e Regulamentação de CBN.
De acordo com a CBN, as instituições financeiras devem exibir os nomes dos indivíduos autorizados a operar as contas, o tipo de conta e a filial onde a conta é domiciliada em seus sites oficiais.
Nos casos em que outras instituições financeiras (OFIs) não possuem sites, eles são obrigados a publicar as informações no site da associação.
A diretiva
“Em mais avanços, e em resposta a consultas das partes interessadas sobre a possível violação da Lei de Proteção de Dados da Nigéria, 2023 (NDPA), os bancos e outras instituições financeiras devem observar o seguinte”, afirmou a CBN.
A seção 25 (b) das permissões de NDPA justificam desvios dos princípios gerais da Lei. Além disso, a Seção 72 (ii) da Lei de Bancos e outras instituições financeiras exige o Banco Central da Nigéria a emitir diretrizes sobre a administração de fundos não reclamados em bancos e outras instituições financeiras. Informações a serem publicadas nos sites dos bancos e no site da associação ( onde aplicável) deve incluir o nome do titular da conta, o tipo de conta, o nome do banco e a agência onde a conta é apenas domiciliada.
A CBN instruiu ainda que as informações devem ser publicadas anualmente em pelo menos dois jornais diários nacionais ou nas instalações dos bancos de microfinanças estaduais e unitários, transmitindo os detalhes listados acima.
O que você deve saber uma conta adormecida é definida como uma conta bancária que permaneceu inativa por pelo menos um ano. . Em uma carta aos bancos, a CBN estabeleceu um prazo de 180 dias para as instituições financeiras regularizam regularmente todas Limites prescritos sob a Lei de Instituições Bancárias e de outras financeiras (Bofia) 2020.
A medida faz parte de esforços mais amplos para lidar com lapsos de governança e restringir a exposição excessiva a insiders politicamente conectados ou influentes, uma questão de longa data no setor financeiro da Nigéria.
A CBN agora deixou claro que os bancos devem trazer todas as exposições relacionadas a informações privilegiadas dentro dos limites regulatórios dentro de seis meses.
No coração da diretiva está a Seção 19 do Bofia 2020, que limita os empréstimos a insiders a uma porcentagem da carteira de empréstimos total de um banco. Nos últimos anos, alguns bancos receberam aprovações da CBN por instalações relacionadas a informações privilegiadas sem cronogramas claros para conformidade, deixando espaço para arbitragem regulatória.
